الدبلوم الدولي في الإلتزام الرقابي و المطابقة المعتمد للبنوك
: مقدمة
جاءت قرارات مجلس الادارة في
: دبلوم الإلتزام والمطابقة يؤهلك للوظائف التالية
ضابط الإلتزام والمطابقة ♦
مسؤول الإلتزام والمطابقة ♦
مدير الإلتزام والمطابقة ♦
خبير الإلتزام والمطابقة ♦
مستشار الإلتزام والمطابقة ♦
: الأهداف العامة لدبلوم الإلتزام والمطابقة
القدرة على تصميم نظام الالتزام ♦
القدرة على صياغة سياسات وإجراءات الالتزام ♦
فهم الحوكمة ♦
القدرة على خلق ثقافة التزام فعالة ♦
معرفة كيف يساعد الالتزام في دعم الأعمال ♦
إدراك بعض قضايا الالتزام الرقابي الرئيسية ♦
معرفة طرق مكافحة غسل الأموال والاحتيال والفساد ♦
فهم إدارة المخاطر ♦
الإلمام بالجريمة المالية بصورة عامة وكيفية منعها ♦
الإلمام بغسل الأموال وكيفية منعه ♦
الإدراك التام لأهداف التنظيم الرقابي ♦
معرفة القوانين واللوائح المطبقة والتشريعات الحديثة و مدى تأثيرها ♦
على المشهد الرقابي العالمي
فهم دور الجهة الرقابية ♦
الإدراك التام للأحداث التاريخية الرئيسية التي شكلت تطور المشهد♦
الرقابي الدولي
فهم البيئة الدولية وأهميتها في تطوير الممارسة الجيدة ♦
معرفة نطاق النماذج الرقابية ♦
نظرة عامة على مسئوليات الالتزام الرقابي ♦
معرفة وظيفة إدارة المخاطر ودور مسئول الالتزام ♦
القدرة على إدارة العلاقات الرئيسية الداخلية والخارجية ♦
كيفية إنشاء وظيفة التزام رقابي فعالة ♦
: محتوى المنهج التدريبي
: المحاور
أهداف تنظيم الخدمات المالية ♦
معلومات عامة عن التنظيم ♦
تطوير تنظيم الخدمات المالية ♦
الإطار الزمني الرقابي ♦
حماية العميل/المستثمر ♦
تعريف أسواق رأس المال ♦
الالتزام وفقا للمفهوم العالمي ♦
آيزو 19600 : نظم إدارة الالتزام ♦
أفضل الممارسات الدولية في مجال الإلتزام ♦
١− فهم البيئة الرقابية
: الأهداف
شرح أهداف تنظيم الخدمات المالية من منظور دولي ♦
مناقشة الخلفية الخاصة بالتنظيم وكيفية تطوره ♦
تقييم كيف قامت الأحداث الرئيسية في تطور الخدمات ♦
المالية بتشكيل تطور التنظيم
فحص الأهداف التنظيمية الرئيسية لحماية العملاء ♦
تعريف عمليات البنوك المركزية ومؤسساتها وخدماتها ♦
شرح الفرق بين مجموعة متنوعة من المنتجات التقليدية والمتفقة مع الشريعة ♦
: المحاور
شرح مختلف المنهجيات الدولية والنماذج الرقابية ♦
دور الجهات التنظيمية وسلطاتها ♦
نظرة عامة على التشريع الدولي الحالي ♦
المنظمات المنظمة الدولية وتأثيرها ♦
المؤسسات واللوائح التنظيمية في بعض الدول و صلاحياتها ♦
مراعاة تأثير منظمات التنظيم الدولي ♦
البنوك المركزية كجهة رقابية ♦
التعليمات الصادرة عن البنك المركزي بالدولة ♦
الالتزام وفقا لقوانين الفاتكا والجاتكا وأثرها علي الدول ♦
٢− اللوائح الدولية و لوائح بعض الدول
: الأهداف
شرح منهجيات التنظيم الرقابي في مجال الخدمات المالية الدولية ♦
دراسة نشأة وتطور التنظيم الرقابي ♦
فهم سلطات الجهات التنظيمية لديها بحيث يتمكنوا من الوفاء ♦
بالتزاماتهم التنظيمية
مراجعة مختلف الجهات الرقابية المحلية والدولية وما تتمتع به ♦
من صلاحيات ونفوذ
دراسة مجموعة من النماذج الرقابية الوطنية مع إبراز ♦
أوجه الاختلاف والتشابه
تقديم نظرة عامة للتشريعات الرئيسية الحديثة ومدى تأثير هذا على ♦
التنظيم الرقابي الدولي
: المحاور
مفهوم وظيفة الالتزام الرقابي وأهميتها ♦
أنشطة ومسئوليات وظيفة الالتزام وضابط الالتزام ♦
الأنواع المختلفة لنشاطات ضابط الالتزام وكيفية تحديد أولوياتها ♦
إدارة العلاقات الرئيسية الداخلية والخارجية ♦
دور ضابط الالتزام ♦
تحديد ودراسة المهارات اللازمة لتكون ضابط التزام فعال ♦
مناقشة كيف يمكن لضابط الالتزام إدارة زيارات الالتزام بأكبر قدر ♦
من الفاعلية
دراسة ما ينبغي إدراجه في الوصف الوظيفي لضابط الالتزام ♦
شرح عوامل صياغة تقرير التزام ناجح ♦
٣− مخاطر ودور وظيفة الالتزام
: الأهداف
إيضاح الجهات التي تضطلع بمسؤوليات الالتزام داخل البنك ♦
التعرف الكامل على مختلف جوانب دور كل من ضابط الالتزام و وظيفة ♦
الالتزام
دراسة أنواع نشاط ضابط الالتزام المختلفة وكيفية التعامل معها ♦
دراسة المبادئ العامة لإدارة المخاطر ♦
مراجعة الإجراء العام لإدارة المخاطر ♦
مناقشة بعض الأشكال المختلفة للمخاطر التي تواجهها البنوك ♦
دراسة كيفية إدارة المخاطر التي تواجهها البنوك ♦
: المحاور
هيكل الالتزام الرقابي ♦
العوامل اللازم أخذها في الاعتبار في تصميم نظام الالتزام ♦
القيم الأساسية للالتزام الرقابي ♦
السياسات والإجراءات ♦
مسئوليات إدارة الالتزام الرقابي ♦
مسئوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية بشأن الالتزام ♦
متابعة الالتزام بما ورد بقوانين البنك المركزي ♦
تعريف وتحديد وتقييم المخاطر الناجمة عن عدم الالتزام ♦
النظام الرقابي الفعال ومقوماته الإدارية والفنية والزمنية ♦
٤− التطبيق العملي للالتزام الرقابي
: الأهداف
مناقشة العوامل الواجب وضعها في الاعتبار عند تصميم وظيفة التزام ♦
مناقشة قضايا رفيعة المستوى لسياسات الالتزام يجب مواجهتها عند ♦
وضع نظام التزام داخلي على أساس المخاطر
دراسة دور مجلس الإدارة وقسم الالتزام ونماذج الأعمال في ضمان ♦
ترتيبات الالتزام الكفء
دراسة النظم والضوابط التي يمكن أن تساعد البنك على الالتزام للمبادئ ♦
التنظيمية
مناقشة أنواع السياسات والإجراءات الضرورية للتعامل مع الجوانب ♦
والأنشطة الرئيسية
: المحاور
إنشاء بيئة التزام فعالة ♦
التقارير الداخلية ♦
التعامل مع عمليات التفتيش التي تجريها الجهات الرقابية ♦
حفظ السجلات ♦
دور ضابط الالتزام ♦
عمل دليل التزام ♦
الحوكمة في البنوك ♦
العلاقة بين الالتزام والحوكمة في البنوك ♦
GRC نموذج الحوكمة وإدارة المخاطر والالتزام : نموذج ♦
الالتزام بالتعليمات الخاصة بالإفصاح ♦
٥− التطبيق العملي للالتزام الرقابي
: الأهداف
فهم العلاقة المتداخلة بين الالتزام والحوكمة الجيدة ♦
تحليل العناصر الرئيسية للحوكمة الفعالة ♦
أخذ أهمية ثقافة الالتزام الفعالة بعين الاعتبار ♦
دراسة أسباب أهمية تدريب الموظفين في خلق بيئة التزام صحية ♦
أخذ معنى الأخلاقيات في الصناعة بعين الاعتبار ♦
٧− منع الجرائم المالية
: الأهداف
الجرائم المالية التي تتعرض لها البنوك ♦
الاحتيال المالي في البنوك وطرق مكافحته ♦
Red Flags الإشارات التحذيرية ♦
مخاطر التعامل مع الطرف الثالث ♦
جريمة الرشوة ♦
التهرب الضريبي ♦
الفساد والجهات الدولية لمكافحة الفساد ♦
جرائم الاتجار بالمعلومات المالية واستغلال السوق ♦
دور مسئول الالتزام في منع الجرائم المالية بالبنك ♦
الرقابة الداخلية وأنظمتها والالتزام بالسياسات والاجراءات ♦
الأسوار الصينية ♦
صفارة الإنذار ♦
العقوبات الدولية والعقوبات والجزاءات وفقا للقانون المحلي ♦
٨− دراسة أمثلة وحالات دولية وإقليمية ومحلية
٦− التطبيق العملي للالتزام الرقابي
: الأهداف
رفع مستوى الوعي ببعض الأساليب المستخدمة في غسل الأموال ♦
دراسة مختلف جرائم غسل الأموال ♦
دراسة أنواع الإجراءات وأنظمة الرقابة الداخلية التي يمكن ان تساعد في ♦
حماية شركة خدمات مالية من مخاطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب
: المحاور
كيفية غسل عائدات الجريمة؟ ♦
مفهوم وأهداف غسل الأموال ونقاط الضعف في خدمات ♦
ومنتجات معينة
مفهوم تمويل الإرهاب ومصادر التمويل ♦
اساليب غسل الاموال (النظرية التقليديه/النظريه الحديثه) و ♦
المراحل التي تمر بها
التشريعات والقوانين الدولية والمحلية الخاصة بمكافحة غسل الأموال ♦
وتمويل الارهاب في الدولة
الطرق والأساليب المتبعة في مكافحة غسل الاموال ♦
الأشخاص المعرضون سياسياً ♦
قواعد التعرف على العملاء ♦
دور مسئول إدارة الالتزام ومكافحة غسل الأموال في البنوك ♦
غسل الأموال في التجارة ♦
الأنشطة المشبوهة والابلاغ ♦
• المؤشرات الاسترشادية للاشتباه في عمليات غسل الأموال ♦
وتمويل الإرهاب
إجراءات العناية الواجبة بالعملاء ♦
إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقا للجهات الرقابية ♦
بالدولة
العلاقة بين مسئول الإبلاغ عن غسل الأموال ومسئول مكافحة غسل ♦
الأموال ومسئول الالتزام الرقابي
تصميم نظام فعال للتقارير الداخلية ♦
المنهج القائم على إدارة المخاطر لمكافحة غسل الأموال/ تمويل ♦
الإرهاب
قانون مكافحة الإرهاب الأمريكي وسريانه في المناطق الخارجة عن ♦
حدود الولايات المتحدة
: يمنح المنتسب مايلي
دبلوم الإلتزام والمطابقة من المنظمة الدولية للإلتزام الرقابي ومكافحة غسل الأموال
شهادة من الشريك الاستراتيجي ل
لدى المنظمة الدولية للإلتزام الرقابي في بريطانيا Certified Compliance Banker – CCB عضوية ♦